Theo Thông báo số 347/TB-TTNN ngày 29/9/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 11 đã ban hành Kết luận thanh tra số 35/KL-TTNN về việc thanh tra Nam A Bank Chi nhánh Đắk Lắk. Việc công khai kết luận được thực hiện căn cứ Điều 37 Luật Thanh tra số 84/2025/QH15 về công khai kết luận thanh tra.
Theo kết luận thanh tra, Nam A Bank Chi nhánh Đắk Lắk được thành lập theo Nghị quyết số 632/2015/NQ-TT-NHNA ngày 26/8/2015 của Hội đồng quản trị Nam A Bank và chính thức đi vào hoạt động từ ngày 18/5/2016. Trụ sở chi nhánh được đặt tại số 166-168-170 đường Lê Hồng Phong, phường Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk. Chi nhánh Nam A Bank tại Đắk Lắk có 118 nhân sự.
Tại thời điểm thanh tra, chi nhánh có 4 phòng/bộ phận nghiệp vụ gồm Phòng Khách hàng doanh nghiệp, Phòng Khách hàng cá nhân, Phòng Dịch vụ khách hàng, Bộ phận Hỗ trợ kinh doanh và 3 phòng giao dịch trực thuộc gồm Phòng giao dịch Ea Hleo, Phòng giao dịch Krông Búk và Phòng giao dịch Krông Pắk.
Tổng số nhân sự của toàn chi nhánh là 118 người, trong đó Ban Giám đốc gồm 3 người, gồm Giám đốc và 2 Phó Giám đốc.
Về hoạt động cho vay khách hàng, kết luận thanh tra cho biết Nam A Bank Chi nhánh Đắk Lắk cơ bản đã chấp hành quy định của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010, Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024 và Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của Ngân hàng Nhà nước quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng.
Tuy nhiên, bên cạnh những kết quả đạt được, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại, hạn chế cần được chi nhánh khắc phục.
Cụ thể, một số trường hợp thẩm định, tái thẩm định và quyết định cho vay chưa thu thập đầy đủ, kịp thời tài liệu chứng minh quy mô dự án/phương án sử dụng vốn vay của khách hàng.
Đây là nội dung được cơ quan thanh tra lưu ý trong quá trình kiểm tra hoạt động cấp tín dụng tại chi nhánh.
Không chỉ vậy, đối với công tác kiểm tra việc sử dụng vốn sau khi cho vay, kết luận cho rằng biên bản kiểm tra sử dụng vốn vay còn ghi chung chung, chưa phản ánh cụ thể, chi tiết việc sử dụng vốn vay của khách hàng.
Một số trường hợp cũng chưa thu thập đầy đủ, kịp thời các tài liệu chứng minh mục đích sử dụng vốn vay.
Như vậy, mặc dù hoạt động cho vay tại Nam A Bank Chi nhánh Đắk Lắk được đánh giá là cơ bản tuân thủ quy định, kết quả thanh tra cho thấy chi nhánh vẫn cần tiếp tục nâng cao chất lượng thẩm định hồ sơ tín dụng và tăng cường kiểm tra sau giải ngân.
Đối với việc phân loại nợ, trích lập dự phòng và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng, kết luận thanh tra ghi nhận Nam A Bank Chi nhánh Đắk Lắk đã thực hiện theo quy định tại Thông tư số 31/2024/TT-NHNN ngày 30/6/2024 của Ngân hàng Nhà nước và Nghị định số 86/2024/NĐ-CP ngày 11/7/2024 của Chính phủ.
Đây là một trong những nội dung được cơ quan thanh tra xem xét trong quá trình đánh giá hoạt động tín dụng của chi nhánh.
Đối với việc xử lý, thu hồi nợ xấu và nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro tín dụng, Nam A Bank Chi nhánh Đắk Lắk được ghi nhận đã triển khai các biện pháp để xử lý, thu hồi nợ xấu; thực hiện các thủ tục khởi kiện khách hàng ra Tòa án và phối hợp với Thi hành án dân sự để xử lý tài sản bảo đảm thu hồi nợ.
Thanh tra yêu cầu chấn chỉnh công tác thẩm định, kiểm tra sử dụng vốn
Trên cơ sở kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 11 yêu cầu Hội sở Nam A Bank và Nam A Bank Chi nhánh Đắk Lắk thực hiện một số kiến nghị.
Trong đó, chi nhánh được yêu cầu chấn chỉnh, rút kinh nghiệm trong việc đề xuất, thẩm định, tái thẩm định và phê duyệt cho vay.
Đồng thời, tăng cường công tác kiểm tra, giám sát và theo dõi chặt chẽ để thu hồi nợ vay đối với các khoản vay chưa thu thập đầy đủ, kịp thời tài liệu chứng minh quy mô dự án/phương án sản xuất, kinh doanh cũng như nguồn thu nhập dùng để trả nợ của khách hàng.
Cơ quan thanh tra cũng yêu cầu thực hiện rà soát và đề nghị khách hàng bổ sung đầy đủ tài liệu, chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay đối với những trường hợp chưa thu thập đầy đủ, kịp thời tài liệu chứng minh mục đích sử dụng vốn vay.
Những yêu cầu này nhằm tăng cường kiểm soát chất lượng tín dụng, bảo đảm hồ sơ vay vốn được thẩm định đầy đủ và việc sử dụng vốn sau giải ngân được kiểm tra, giám sát chặt chẽ hơn.
Các tồn tại được chỉ ra chủ yếu tập trung vào việc hoàn thiện hồ sơ, tài liệu chứng minh quy mô dự án/phương án sử dụng vốn, công tác kiểm tra sau cho vay và chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn.
Nam A Bank Chi nhánh Đắk Lắk có trách nhiệm thực hiện các kiến nghị của cơ quan thanh tra, trong đó trọng tâm là nâng cao chất lượng thẩm định, kiểm soát hồ sơ tín dụng và tăng cường kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay nhằm hạn chế rủi ro trong hoạt động cấp tín dụng.
