Doanh nghiệp này hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh mua bán vàng miếng, sản xuất và kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ với vốn điệu lệ 200 tỷ đồng. Doanh nghiệp có trụ sở chính và 3 chi nhánh đặt tại tỉnh Đồng Tháp, cùng 1 chi nhánh tại tỉnh Tây Ninh.
NHNN Khu vực 13 cho biết, công ty cơ bản chấp hành các quy định pháp luật trong kinh doanh vàng theo Giấy phép của NHNN. Đơn vị thực hiện niêm yết giá đầy đủ, bán đúng giá niêm yết, không phát sinh hành vi buôn lậu, gian lận thương mại, sản xuất hàng giả, xâm phạm sở hữu trí tuệ, và chưa có dấu hiệu đầu cơ, găm hàng gây bất ổn thị trường vàng.
Mặc dù được ghi nhận làm tốt về tuân thủ chính sách giá và chất lượng hàng hóa, Doanh nghiệp kinh doanh Vàng bạc đá quý Ngọc Hải lại tồn tại hàng loạt vi phạm về PCRT, do chưa nắm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc các quy định pháp luật.
Cụ thể, doanh nghiệp ban hành quy định nội bộ về PCRT có nội dung không đầy đủ, vi phạm Luật PCRT và Thông tư 09/2023/TT-NHNN. Không thực hiện báo cáo đối với 32 giao dịch có giá trị lớn, vi phạm Luật PCRT, Thông tư 09/2023/TT-NHNN và Quyết định 11/2023/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ.
Ngoài ra, doanh nghiệp cũng không thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền. Không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền. Không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP).Không thực hiện lưu trữ đầy đủ thông tin, hồ sơ, tài liệu về nhận biết khách hàng, kết quả phân tích, đánh giá đối với các giao dịch phải báo cáo theo quy định.
Theo đó, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã ban hành Quyết định xử phạt số 42/QĐ-XPHC ngày 10/10/2025 với tổng số tiền phạt là 775 triệu đồng đối với 03 hành vi: ban hành quy định nội bộ không đầy đủ, không báo cáo giao dịch có giá trị lớn, và không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền. doanh nghiệp đã hoàn thành việc đóng phạt vào ngày 17/10/2025.
Cùng với đó, doanh nghiệp cũng bị yêu cầu thực hiện 04 kiến nghị để khắc phục tồn tại, hạn chế, nhằm tiếp tục duy trì hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng theo quy định của pháp luật.
Kết luận cho thấy, trách nhiệm đối với các vi phạm này thuộc về Chủ tịch Hội đồng thành viên và Ban PCRT của Công ty. Mặc dù các vi phạm chưa phát sinh hậu quả nghiêm trọng, việc xử phạt hành chính nặng nề cho thấy sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý đối với hoạt động PCRT trong lĩnh vực kinh doanh vàng.
